Geld leihen – Wie bekomme ich online einen Kredit? Alles, was du über einen Privatkredit bei einem Online-Kreditmarktplatz wissen musst

auxmoney ist eine der beliebtesten Online-Plattformen für Privatkredite. Im Gegensatz zu einer Bank haben hier fast alle eine Chance sich eine größere Summe Geld zu leihen. Lies weiter und erfahre, wie auxmoney funktioniert, warum du dir hier unbesorgt Geld leihen kannst und wie du eine kostenlose und unverbindliche Kreditanfrage stellst.

Online-Kreditmarktplätze wie auxmoney sind laut Stiftung Warentest eine „Alternative zur Bank“

Ich weiß, wie es sich anfühlt, wenn das Geld mal knapp wird und das Ersparte nicht reicht. Ob als Selbstständiger oder Angestellter, in dieser Lage waren wir alle schon einmal. Der Weg zur Bank erweist sich häufig als Spießrutenlauf. Klar, es gibt zahlreiche Alternativen, die im Gegensatz zur Bank aber nicht immer seriös sind. Der Online-Kreditmarktplatz auxmoney hingegen ist eine sichere und solide Alternative zur Bank, wie Finanztest bestätigt: Online-Kreditplattformen sind „für Kreditsuchende eine Alternative zur Bank.“ Stiftung Warentest, Finanztest Heft Juni 2013, Seite 14/15)

Dieses Urteil gibt Sicherheit. Du möchtest dir doch auch kein Geld bei jemandem leihen, dem du nicht vertraust, oder? Zusätzlich bestätigt der TÜV Saarland auxmoney, dass das Onlineportal deine Daten schützt und bewährte Sicherheitstechnik einsetzt. Eine Kreditanfrage bei auxmoney ist außerdem kostenlos und unverbindlich.

Das Prinzip von auxmoney

Auf dem Online-Kreditmarktplatz sind zwei Gruppen aktiv: Kreditnehmer und Anleger. Die einen möchten Geld leihen, die anderen geben es. Das bedeutet, dass du den Anlegern erklärst, wozu du das Geld benötigst und warum sie in dein Kreditprojekt investieren sollten. Laut auxmoney werden mehr als die Hälfte der Kreditanfragen innerhalb von zwei Stunden als Sofortkredit finanziert. Eine Kreditanfrage ist kostenlos und unverbindlich. Auch wenn du dich gegen das Angebot entscheidest.

auxmoney: Bessere Konditionen als bei einer Bank

auxmoney ist für viele nicht nur eine Alternative zur Bank, sondern die einzige Möglichkeit sich Geld zu leihen. Selbstständige oder Studenten können bei auxmoney einen Kredit erhalten, während diese bei einer Bank aufgrund fehlender Sicherheiten als Risikogruppe eingestuft werden.

auxmoney hat ein komplexes System, dass Hunderte Faktoren berücksichtigt, um die Kreditwürdigkeit zu prüfen. Während Banken, neben Einkommen, Beruf und weiteren Faktoren, in der Regel vor allem den Schufa-Score bewerten, bezieht auxmoney den AIS-Score und die CEG-Ampel zur Bewertung deiner Kreditwürdigkeit mit ein. Ebenso werden sehr viele weitere Bonitätsfaktoren berücksichtigt, die die Kreditwürdigkeit des Einzelnen individueller betrachten. Das hat weitere Vorteile: So können die Zinsen und Konditionen günstiger sein als bei einer Bank. Du stellst eine Kreditanfrage bei auxmoney und erfährst direkt, wie die Plattform deine Bonität einschätzt.

Alle Vorteile von auxmoney im Überblick

Eine Kreditanfrage ist kostenlos und unverbindlich.
Die Sicherheit wurde durch den TÜV Saarland bestätigt.
- Der Kreditnehmer bleibt dank eines Nutzernamens auf dem auxmoney-Kreditmarktplatz anonym.
Die Kreditsumme ist frei wählbar und kann zwischen 1.000 und 50.000 Euro betragen.
auxmoney berücksichtigt Hunderte Bonitätsfaktoren.
- Selbstständige, Freiberufler oder Studentenhaben haben die Möglichkeit einen Kredit zu bekommen.
- Teilweise bietet auxmoney bessere Konditionen und Zinsen als eine Bank.
Die Laufzeiten sind frei wählbar (bis zu 84 Monate), was sich direkt auf die zu zahlende Rate auswirkt. Das bedeutet, dass du deine Rate selbst anpassen kannst.
Der Verwendungszweck frei wählbar.
Eine Kreditanfrage bei auxmoney wirkt sich nicht negativ auf den Schufa-Score aus.

Für was du einen Kredit von auxmoney verwendest, steht dir frei. Es gibt zahllose Möglichkeiten, was du mit einem Kredit bei von auxmoney finanzieren kannst. Zum Beispiel kannst du dir Geld leihen, um ein neues Auto zu finanzieren, für unvergessliche Flitterwochen oder das Studium an einer privaten Hochschule.

Kreditanfrage bei auxmoney stellen – so einfach geht’s

Eine Kreditanfrage bei auxmoney ist kostenlos, unverbindlich und sicher. Du kannst frei wählen, ob du ein mögliches Kreditangebot annimmst oder nicht. Wenn dir kein Kredit gewährt werden kann, entstehen dir für die Anfrage trotzdem keine Kosten. Das Kreditprojekt verfällt dann einfach.

Deine persönlichen Daten sind bei auxmoney geschützt. Deine Daten werden sicher übermittelt, wie der TÜV Saarland in diesem Zertifikat bestätigt.

Tipp: Für eine Kreditanfrage ist eine kostenlose Registrierung bei auxmoney notwendig. Falls du das Angebot nicht annimmst oder keinen Kredit bekommst, kannst du dein Konto ganz einfach wieder löschen. Eine formlose Mail an auxmoney (info@auxmoney.com) reicht.

Ablauf einer Kreditanfrage bei auxmoney

Öffne diese Seite und wähle deinen Wunschbetrag und den Verwendungszweck aus.
Jetzt kannst du dich mit deiner E-Mail-Adresse und einem Passwort bei auxmoney registrieren.
Im Folgenden wirst du durch den Antragsprozess geleitet, in dem persönliche Daten abgefragt werden, um deine Kreditwürdigkeit einzuschätzen und deinen „auxmoney-Score“ zu berechnen. (Dieser entscheidet darüber, zu welchen Konditionen du einen Kredit bekommen könntest.)

Falls du während der Kreditanfrage Fragen hast oder Hilfe brauchst, kannst du den Kundenservice telefonisch unter folgender Nummer erreichen: 0211 737 100 020 (Mo.-Fr. 8-20 Uhr & Sa. 10-16 Uhr).

Während deiner kostenlosen Kreditanfrage erstellst du ein Kreditprojekt. Dieses wird, wenn du dich dazu entscheidest, auf dem Kreditmarktplatz veröffentlicht, damit Anleger in dein Projekt investieren können. Dieses solltest du möglichst genau beschreiben, zum Beispiel wozu du das Geld benötigst und in welcher persönlichen Situationen du dich befindest.

Tipp: Weitere Unterlagen sind nicht nötig. Erst, wenn du am Ende das Kreditangebot annehmen möchtest, musst du deine Identität bestätigen und den Kreditvertrag unterschrieben einreichen. In einigen Fällen sind weitere Dokumente, wie Gehaltsnachweise, notwendig.

Da viele Anleger nach vordefinierten Kriterien automatisch investieren, werden laut auxmoney mehr als die Hälfte der Kreditanträge innerhalb von zwei Stunden als Sofortkredit finanziert.

Was du wissen musst, wenn du dich für einen Kredit von auxmoney entscheidest

Kredit

Der Kredit von auxmoney ist ein Ratenkredit. Das bedeutet, dass du den aufgenommenen Betrag ab dem Folgemonat nach Auszahlung in festgelegten Raten zurückzahlst.

Falls du es dir nach Vertragsschluss anders überlegst, kannst du den Vertrag innerhalb der gesetzlichen Widerrufsfrist von 14 Tagen stornieren.

Vermittlungsgebühr

Die einmalige Vermittlungsgebühr die auxmoney dafür berechnet, dass sie Kreditnehmer und Anleger zusammenbringt, beträgt 2,95 Prozent. Diese ist bei ausbezahltem Kredit bereits in der monatlichen Rückzahlungsrate mit eingerechnet. Sie ergibt sich aus der Laufzeit, die du gewählt hast und deiner Bonität und wird dir vor Abschluss des Kreditvertrags angezeigt.

Zinsen

Zusätzlich zur Vermittlungsgebühr fallen bonitätsabhängige Zinsen an, die ebenfalls in der monatlichen Rate enthalten sind.

ALLE Kosten, die auf dich zukommen, werden dir als effektiver Jahreszins (Zinskosten und alle weiteren Gesamtkosten, zum Beispiel die Vermittlungsgebühr) vor Vertragsabschluss angezeigt.

Auszahlung

Der Kreditbetrag wird aus rechtlichen Gründen von der Partnerbank von auxmoney, der SWK Bank übernommen. Sobald die Bank deine Vertragsunterlagen erhalten hat, erfolgt die Auszahlung innerhalb weniger Werktage.

Tilgung

Du kannst deinen Kredit vorzeitig ablösen. Dafür berechnet die SWK Bank eine Vorfälligkeitsentschädigung von 0,5 – 1 Prozent der noch zu zahlenden Kreditsumme.

Eine Zwischentilgung ist jederzeit und kostenlos möglich.

Versicherung

Du hast die Möglichkeit eine Restkreditversicherung bei auxmoney abzuschließen, die in Kraft tritt, wenn du deine Raten nicht mehr zahlen kannst, beispielsweise wenn du arbeitslos wirst.